基金市场营销的含义是什么?有哪些主要的特征?

基金投资知识 | 发布于2021-10-22

(一)含义

证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

(二)基金市场营销的特征

不同于一般有形产品的营销,基金属于一类金融产品,其营销具有自身的特殊性,主要体现在以下五方面。

(1)服务性。基金是一种金融产品,投资者无法体验实物,因此,其产品体验更多表现为投资者享有的持续服务。

营销人员不仅要向客户说明基金产品的风险收益特征,还需以高质量的服务、客户的口口相传、公司的品牌形象宣传等,来维系客户的忠诚度并扩大客户基础。

(2)专业性。基金是一类金融产品组合投资工具,与有形产品的营销相比,基金营销人员必须具备扎实的专业素养,广泛了解并熟练掌握股票、债券、货币市场工具、保险等各类金融产品,在营销过程中将有关知识和服务传递给投资者。在一定程度上,基金的营销其实也是开展投资者教育的过程。

(3)持续性。基金营销并非一锤子买卖,只有优质的、持续的、以客户为中心的专业服务才能不断拓展客户基础,扩大基金规模。

(4)适当性。鉴于基金金融产品的特殊属性,基金投资有风险,因此营销人员必须了解投资者的风险偏好,根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金,即将合适的基金推荐给合适的投资者,切实维护投资者的利益。

(5)规范性。为保护投资者权益,监管部门从基金销售机构、基金营销人员、基金销售宣传推介等多个维度对基金营销活动进行了严格的规范,因此,基金营销活动必须遵守监管部门的规定,合法合规地开展。

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