投资基金如何获得收益?有哪些收益来源?

基金投资知识 | 发布于2021-09-16

投资基金,如何获得收益?这是投资者最关心的问题。基金的收益主要有三大来源,分别是资本利得收入、利息收入和股利收入,具体如下。 

资本利得收入∶基金在市场供大于求、价格下跌时购入证券,在供小于求、 价格上涨至高位时卖出证券,所获得的差价就是资本利得收入。

利息收入∶基金投资于债券、商业票据、可转让存单或其他短期票据,其 主要收益就是利息。开放式基金为了应对基金赎回的压力,会保持一定的现金存款,此时也会产生一定的利息收入。 

股利收入∶股票基金在投资股票后,这些股票对应的上市公司会在每年年 中或年末向股东派发股利,因此股利收入也成为基金收益的主要来源之一,当然也有部分上市公司不派发股利。 不同类型的基金,其收益组成结构不同。

例如股票基金以资本利得收入为主、股利收入为辅,很少有利息收入。而债券基金、货币基金则以利息收入为主。投资者要关注基金的收益,可以通过查看基金以下几个指标的历史情况进行 分析。 

本期利润∶是指基金在一定时期内全部损益的总和,包括计入当期描益的 公允价值变动损益。

既包括基金已经实现的损失,也包括未实现的估值增 值和减值。用本期利润除以基金规模、就可以从一定程度上反映基金的盈利能力。 

本期已实现收益∶是指基金本期利息收入、投资收益和其他收入扣除相关 费用后的余额,是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。 

期末可供分配利润∶是指期可供基金进行利润分配的金额,为期末资产 负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的最低数,即未分配利润与已实现部分利润谁低,谁就是期末可供分配利润。

未分配利润∶是指基金进行利润分配后的刺余额,会被转入下期分配,如果未分配利润过高,说明未来投资机会好,有更大的盈利空间,具体情况 应该视基金定期报告而定。

飞鲸投研从多维度分析,整理了一份《成长50》的名单,可以关注同名公众号:"飞鲸投研":feijingtouyan,进行领取(点击复制)

该文观点仅代表作者本人,飞鲸投研系信息发布平台

/阅读下一篇/

有哪些分红方式?基金现金分红与红利再投资有哪些不同?

热门推荐