选择投资基金前需要了解那些重要的概念?

基金投资知识 | 发布于2021-09-15

对于刚开始选择投资基金进行理财的投资者而言,了解一些基金的重要概念 是进行投资的基础。只有了解了这些基础概念,才能有效地进行基金投资,避免 被基金销售机构迷惑,从而造成投资损失。 

金所涉及的概念很多,在不同的阶段需要用到不同的概念,下面介绍一些最常见,也是比较重要的概念。 

☆ 基金发起人∶指发起设立基金的机构,它在基金的设立过程中起着重要作 用。国外基金的发起人大多数为有实力的金融机构,可以是一个或多个。 在我国,基金发起人通常也是基金管理人,即基金公司。 

☆ 开放式基金的注册登记∶投资者买入基金份额后,由注册登记机构在其基 金账户中进行登记,表明其所持有基金份额的增加。 

☆ 基金合同∶契约型投资基金设立和运作的首要文件,其内容包括投资基金 从设立、运作到终止的全过程中基金公司、基金托管人和投资者之间的行 为、权利和义务。 

☆ 基金托管∶规范基金组织和基金托管人之间的资产托管关系、各自职责和 权益及其他有关事宜的法律性文件。其内容包括基金资产构成、托管期限 和方式、基金组织和基金托管人的各种职责和权益、托管费用。 

☆ 基金转托∶指投资者在变更办理基金申购和赎回等业务时,销售机构之间 不能通存通兑,可办理已持有基金份额的转托管。办理人在原销售机构办 理转托管转出手续后,可到新选择的销售机构办理转托管转入手续。 

☆ 基金资产总值∶包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息、应收申购 款以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和。 

☆ 基金价格∶主要分为封闭式基金价格和开放式基金价格。封闭式基金的价格包括一级市场的发行价格和二级市场的交易价格。基金的发行价格是指 基金发行时由基金发行人确定的向基金投资人销售基金份额的价格;基金 的市场价格是指基金投资人在证券市场上买卖基金份额的价格。开放式基 金的价格是指基金持有人向基金公司申购或赎回基金份额的价格,以基金 份额资产净值为基础,并加一定的手续费进行计算。 

☆ 基金持有人大会∶由全体基金份额持有人或委托人代表参加,大会主要讨 论有关基金持有人利益的重要事项,比如修改基金合同、终止基金合同、 更换基金托管人、更换基金、延长基金合同期限、变更基金类型以及召集 人认为需要提交基金持有人大会讨论的其他事项。 

☆ 合格境内机构投资者(QDIl)∶指允许在资本账户未完全开放的情况下, 对海外资本市场进行投资的投资者。QD将通过中国政府认可的机构来实 现,意味着允许内地居民外汇投资境外资产市场,即内地居民可以将所持 有外币通过基金管理公司投资海外证券。 

☆ 合格境外机构投资者(QF);指符合《合格境外授资者境内证券投资管 理暂时办法》的可投资于中国境内证券的中国境外投资者。 

☆ 开放日∶指可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失和过户 等一系列手续的工作日。 

☆ 基金合同生效日∶指在基金募集期满,基金募集的基金份额总额超过 的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金 合同规定的,基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后, 由中国证监会书面确认的基金合同生效日期。

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