办理基金定额定期投资应注意什么?

基金投资知识 | 发布于2021-09-01

(1)最低投资金额限制。每家基金公司和银行规定的下限并不相同,一般而言,国内基金的定期定额申购下限为 100 元(含申购手续费),并以100 元为向上增加的级差。

(2)赎回转换限制。由于定期定额每月投资金额较小,所购得的份额也较少,为符合作业成本,基金代销银行大都订有最低转换赎回份额数的限制,一般最低持有份额为 100 份。建议投资人在办理申购时先向银行经办询问相关事宜,以避免日后不必要的纠纷。

(3)手续费优惠及最低手续费限制。部分银行、基金管理公司会为会员客户或者长期投资者提供手续费优惠,但须达到一定期间或特定金额才能享有,投资者不妨多注意手边信息。

(4)扣款日前账上需留存现金。部分银行在扣款日当日 0 时,已完成计算机扣款作业,若账上所存现金不足,将有扣款不成功的情况发生;即使当日再补足资金进去。也无法补办扣款作业。因此在扣款日前一天,必须在账户内维持足够余额,以支付申购金额及手续费用,才可以顺利扣款。

【交易点拨】

三次扣款不成功之后,基金定期定额投资活动自动终止。

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Tags: 银行
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