投资者如何了解证券基金销售信息前台业务系统?
一、前台业务系统
前台业务系统分为自助式和辅助式两种类型。自助式前台系统是指由基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统,包括基金销售网点的现场自助系统,通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。辅助式前台系统是指基金销售机构完成业务操作所必需的软件应用系统。
前台业务系统应具备以下功能。
(1)提供投资资讯功能。
(2)对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能。
(3)交易功能,包括基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等。
(4)为基金投资人提供服务的功能,包括基金投资人持有的基金产品、份额、交易、净值等信息的查询,为基金投资人提供对账单,记录基金投资人投诉信息等。
二、自助式前台系统
自助式前台系统在满足上述对前台业务系统基本要求的同时,还应符合以下规定。
(1)为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法。
(2)通过在线阅读、文件下载、链接或语音提示等方式,为基金投资人披露基金销售机构情况、开户协议等相关文档范本、投诉处理方式、风险防范措施等。
(3)为基金投资人开立基金交易账户时,要求基金投资人提供身份证明文件,并采取等效实名制的方式核实基金投资人的身份。
(4)设定投资人单笔和每日累计可认购、申购和赎回的最大金额。
(5)为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案。
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