发生股市纠纷的主要原因是什么?

股票入门知识 | 发布于2021-10-30

发生股市纠纷的主要原因是什么?

股市纠纷是指涉及股票交易的有关当事人之间对于交易过程和交易结果有不同的看法,从而发生争论的情况。

根据我国股票市场的情况,发生股市纠纷一般出自如下原因∶

(1)合用帐户。合用帐户是指不同的资金所有者用同一个帐户进行股票交易。合用帐户所表现出来的纠纷主要有∶在发生盈利时,各方都想多占份额;在发生亏损时,各方都想尽量少占份额;在购买股票时,通过非合法串用资金获利;私自在高价位卖出合用方的股票,而在低价位将卖出的股票替其补上等。

(2)借用帐户。借用帐户是指投资者借用他人的帐户进行证券交易。这主要有以下几个情况∶由于股票发行过程中对新股的认购限制,即每个股民最多可买进股票量有一个认购限制数,在资金量大的情况下,凭一个帐户中号的概率以及购买的量都受到限制,于是,多借入几个别人的帐户,就可以放量认购;有些政府公务员和证券从业人员由于职业的限制,不容许以自己的名义进行股票交易,于是用别人的帐户或借用别人的身份证开立帐户进行股票买卖。还有就是由于股票交易中有最多控股量的限制——不得超过流通股的 5%有些股东为了在不被察觉的情况下多获利,往往借用别人的帐户来炒作。借用帐户是股票市场上许多经济矛盾和经济纠纷的主要导因。

(3)透支。股民在进行股票买卖之前,必须先在所在的证券公司存有一定的资金,然后证券公司才能受托进行交易。

股民可以运用的资金量只能限制在自有存入的资金范围内,超过自有的资金量的委托单。应视为无效委托。而在般市里,透支则往往表现为证券公司不严格执法,在同股民(尤其是大户)有良好的相互资信关系的情况下,当股民欲购进股票而资金有缺口时,向股民提供"方便",可以允许股民占用证券公司的资金进行操作。

证券公司的这种透支会使股票市场上的投机气氛加大,不利于公平竞争和健康发展。因此,这实际上是一种非法的借贷关系。透支在造成客 户的保证金限额被打穿后常常会引起纠纷。

(4)委托差错。进行股票交易时,股民可以亲自到证券公司委托购买或卖出,如果是在有电话委托业务的证券公司开户的股民,还可以通过电话委托交易。股民到证券公司进行交易,应购买委托单(欲购买股票就要购买买单、欲卖出股票则购买卖单),填写有关项目。

一般委托单(以中国国泰证券有限公司延平路营业部的委托单为例)上需要股民填写的项目有∶委托人,现金帐号,股票帐号,委托时间(年、月、日、午、时、分),委托交易的证券名称,股数或面额,限价,有效期间等。

买进股票时必须是 100股(也称"1手")整数倍,如 200股、500股等。但是在卖股票时,可以卖出帐户中所持有的任意数量的股票。填好委托单后交给柜台营业员,由营业员将所填的内容输入交易网络电脑。

一般的委托差错主要就出在股民所填写的委托单项目内容和柜台营业员的操作结果之间的差异上,如委托人的资金帐户输错、股票帐号输错、委价填错,有的甚至于将所交易的股票名称输错。出现这些错误的原因很多。

对于填写者来说,应当注意的是在填写时要字迹清楚,正确无误;最好在交给营业员之前,先检查几遍。而对于营业操作员来讲、也应在输入数据时,注意将不清楚的地方向清后再行操作,不可马虎大意。只有委托人和被委托人双方都注意和关心,才能避免委托过程中的失误而引起纠纷。

(5)委托因过失而未能成交。这实际上是委托差错的情况之一。委托过失未能成交的情况大致有这样几种;委托者填写委托价时,未注意限价而超过了涨跌停板的范围,从而被视为无效委托;未能注意委托量,超过了购买某股流通股5%的限制,视为无效;由于所欲交易的股票名称写错或输错而不能成交等。诸如此类的未能成交的情况,往往会引起纠纷。

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