为什么要关注基金公司的产品线?基金公司的评级指的是什么?

基金投资知识 | 发布于2021-09-16

考核基金公司 基金公司作为与银行、券商并列的金融机构,涉及业务广泛,公司规模庞大, 要想评价考核基金公司,就必须从多个角度出发,主要包括基金公司的产品线、 基金公司的评级和基金公司的排名。 

后两者都是借助于外界的分析对基金公司进行考核,只有产品线是基金公司 最真实的反映,也是与投资者利益息息相关的因素。 

1.基金公司的产品线 

考核基金公司,首先需要关注基金公司是否具有健全、完善的基金产品体系。 在股票基金、混合基金、债券基金、货币基金、保本基金以及涉及境外投资的基金产品上是否有广泛布局。

其中涉及境外交易的基金产品,如QDII基金,其产品 的收益率高低很难说明基金的投资能力和创新能力。 

在健全、完善的基金产品体系中,基金公司还应该有所侧重,有自己的特色, 只有这样才能被市场铭记。例如华夏基金公司的华夏大盘基金、天弘基金公司的货币基金,都是在市场中有一定地位和影响力的产品。 

产品体系完善的基金公司可以为投资者提供更全面周到的服务,即使投资者 拥有迥异的投资需求也能在同一家基金公司中找到适合自己的基金产品。 

投资者可以登录基金公司的官方网站或通过宣传资料了解基金公司的产品线, 从而了解到该基金公司的产品体系是否完善,是否覆盖了主要的基金品种。

2.基金公司的评级 

基金公司的评级主要是指第三方基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对基金公司的经营、风险控制和产品创新等多方面进行综合分析,最终根据其基金产品的表现对基金公司进行评级。 

国内权威的基金评级机构有银河证券基金评级、晨星网以及海通证券等。通常而言,基金公司评级最高为五颗星,最低可以达到一颗星。

评级越高,说明该基金公司的综合表现越优异,购买其旗下的基金也就越可靠。 基金公司管理的资产规模越大,运作难度也就越大。

资金的规模优势在达到一定程度后会成为负担,只有在基金管理规模达到一定程度的情况下,仍能保持较高的基金评级,才能说明基金公司在发展过程中不断创新,盈利能力值得信赖。 

基金评级只是选择基金公司的参考,对选择某一只基金的影响也有限,因为即使是评级不高的基金公司,也会有一只或几只表现优异的基金,只有高评级基 金公司的基金产品才会平均表现优异。

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