可以用“趋势交易法”买基金吗?基金人最全摸鱼指南!

基金投资知识 | 发布于2021-11-27

可以用“趋势交易法”买基金吗?

  今年的市场呈现“此起彼伏”的结构性行情。我们知道,权益类公募基金主要的投资标的最终落在股票。那么在这样的市场中,我们可以借鉴股票投资中趋势交易的方式来投资公募基金,薅完这个热点再薅那个热点吗?用炒股的“趋势交易法”买基金到底可不可行呢?

  1、什么是“趋势交易”?

  正如其字面意思,趋势交易者认为价格变动在一定时间内会向着一定方向持续运行,大体分为上涨、下跌、持平三种。如果可以正确识别趋势并正确加以利用,例如买入、等待上涨并卖出,就可以赚钱。

  趋势交易的重点包括:

  1)趋势的识别;

  2)趋势开始和结束时间点的判断;

  3)一次性或分次投入多少仓位。

  2、“趋势交易法”投资基金,效果如何?

  使用历史数据进行测算,我们采取一定规则来进行基金(以基金指数代表)的“趋势投资”。

  设置趋势交易条件如下:

  1)识别:连续下跌5个交易日后,下一个交易日买入;

  2)时间点:上涨10%后卖出止盈,下跌10%后卖出止损;

  3)仓位:全仓。

  时间段:过去5年(2016.10.29-2021.10.28)

  标的:中证主动股基指数

  本金:10000元人民币

  结果,“趋势交易法”的累计收益率:53.4%

  而2016.10.29全仓买入并始终持有至2021.10.28的累计收益率为:103.5%

  趋势交易法的结果并不占优。

  3、为什么“趋势交易法”在基金投资上效果不好?

  1)基金分散投资于个股、行业。

  公募基金通常分散投资于几十只甚至更多个股。尤其是对于投资全市场的基金来说,其行业持仓相对更为分散。

  为什么一只股票会呈现出强度足够的趋势?因为在竞价的过程中,一段时间内买入力量强于卖出力量,或者相反。而基金分散投资时,相对短期内,内部个股的趋势可能互相抵消。

  2)基金经理可能主动调整。

  对于采用较为主动调仓策略的基金经理,在行业轮动的结构性行情中,可能会主动去依据市场情况在大类行业中进行调整。

  即使是主题投资的基金,也可以在主题内部进行细分行业、个股的调整。这更减弱了基金整体涨跌幅在相对短的时期内呈现的“趋势性”。而且这样,持有人也没必要再自己进行“重复操作”。

  4、趋势交易法本身有没有问题?

  有时看起来简单的东西,也可能用起来才知道有很多bug。趋势交易法就是这样的,主要的主要有以下几点:

  1)趋势如何识别?世上难有金饭碗。

  不同的“流派”有不同的方法,常见的就是通过技术指标来识别。例如20日均线阻力位,下跌中出现的“黑三兵”……花样繁多。但很多指标实际上是无效的(胜率低于50%)。而且随着市场环境的变化,例如从增量资金市场变成存量资金市场,指标的有效性也可能发生变化。

  2)何时卖出?猜中开头很难,猜中结局更难。

  就算买入之后确实上涨了,但应该在什么点位卖出?有些投资者上涨了例如10%卖出后,发现标的继续上涨,又忍不住买入了,结果又下跌……即使制定投资纪律,也并非完美。硬性指标可能让投资者被先跌后涨震出去,也有可能让投资者“卖飞”,错失大趋势。

  3)仓位管理的决定性作用:小赚大亏,还是亏。

  仓位管理是非常容易被普通投资者忽视的。如果做了10笔交易,9赢1亏,但赢的9笔都只投了100块,亏的1笔却投了10000块,可能最终结果还是亏的。

  当然,并不是说趋势交易法是绝对有效或无效的,而是它确实需要非常专业的知识来使用。普通投资者使用趋势交易法,往往是作为一种相对短期且偏重择时的投资方法,本身就具备很高的使用难度。

  和我们常说的基金投资不择时、提倡长期投资理念,也背道而驰。所以,对普通投资者来说,用趋势交易法买基金并不是一个合适的选择。

  5、结构性行情下,如何投资基金?

  那么遇到结构性行情,我们应该如何做呢?

  1)长期看好的行业长期持有

  依据目前的市场来看,非常容易出现前一天大涨的板块,第二天就大跌,题材轮动很快。如果我们天天跟着热点后面跑,也就很容易天天“吃面”,所以这种时候要多点耐心,不要频繁交易,降低买卖基金的频率。不然只会落入换的快,亏的快的陷阱里。

  只要你持有的基金,是符合市场长期投资主线的,比如消费、医疗这一类,不妨心态上更“佛系”一些,耐心拿着。因为从历史数据上来看,消费和医药板块总趋势向上。

  2)看不懂的行业选行业均衡型基金

  行业均衡配置看似无法紧跟市场热点、好像错过了很多主题行情机会,但在不同行业主题的轮换中却往往能实现更稳健的超额收益。很多长期收益好的基金,往往采用的就是行业均衡配置的策略。

  饮食需要“荤素搭配”,其实基金的行业配置也是相似的道理。选择一只行业均衡配置的基金,攻守有道,无惧市场涨跌,或许是应对市场震荡、行业轮换的理想策略。

  3)对后市走势担心可以采取定投方式买入

  如果对后续的市场走势担心不已,则可以采取定投入场的方式,来使得自己的成本较为平摊,也有利于更加安心地持有。

基金人最全摸鱼指南

  最近,大家热议很高的一个话题就是“如何在打工和摸鱼之间兼顾平衡”,一面是企业对于员工经常摸鱼,不努力奋斗的痛心疾首,一面是打工人工作劳累、对于摸鱼日益增长的需求。

  那么,有没有一种摸鱼的方法,既不耽误上班,又能够让我们感觉“今天也有摸到鱼”的快乐呢?那就是——买!基!金!

  为什么说买基金

  是打工人摸鱼投资的好去处?

  为什么说买基金是打工人摸鱼投资的好去处?

  原因有以下几点:

  1、一边上着班,一边买着基金,左边是劳动收入,右边是金融投资,仿佛一个人打了两份工,是不是工作、投资两不误?

  2、你还在担心上班偷偷看炒股软件被老板发现吗?基金最大的好处就是不用随时盯盘,投资的事都交给专业的基金经理,不用一心两用,做一个合格的社会主义打工人!

  3、买基金给原本一成不变的打工生活增添了一丝期待。一天打工生涯下来,你可能最大的感触是“终于下班了!”但自从买了基金,你每天晚上还会增添一个动作,那就是打开我们的app查看今天的基金净值涨跌情况,作为一个基民,我每天从早上上班的时候就开始期待基金净值的更新,连打工也更有动力了呢!

  既然买基金可以让我们既不耽误工作,又有种“打了两份工、一边上班还能一边自己做投资”的感觉,那么买基金还能继续摸鱼吗?

  当然可以!

  在这里,资深基民小编就为大家送上投资基金的最全摸鱼指南!

  基金人最全摸鱼指南

  01

  买基金,就是要享受这个懒人投资的过程,不必去操多余的心,更不用频繁操作,有句话叫“专业的事交给专业的人去做”,我们买了基金以后,基金经理其实已经在帮我们买卖股票、管理仓位了。

  只要选定了基金经理,我们就耐心持有,不用再去频繁地操作和买卖基金啦!

  02

  如果还想更懒一点,可以买持有期的基金,一买锁他个一年、两年甚至三年,中间看不看都行,反正也赎回不了,彻底管住追涨杀跌的手,等到到期了,再把基金一笔过赎回来就行了!

  03

  选基金也是个体力活,能不自己动手就不自己动手,可以去银行听一听理财经理的推荐,或者听一听专业的投顾建议,万一收益不太理想,也有地方帮你售后维护不是?总比在网上怪基金经理自己生闷气的好。

  04

  如果打工实在太忙,经常忘了买基金,还可以设置一个基金定投计划,每个月一到时间,账户就自动扣款、自动帮你买基金,而且由于是定期买入,还可以起到分摊投资平均成本的作用,怎么样?是不是比自己苦苦地纠结加仓时机简单多了?

  05

  还有一个基金人摸鱼的方法一定不能忘记,那就是节假日前,尤其是长假前一定要记得把自己的闲钱都买入到货币基金中去,这样即使你放假在家里躺着,也有货币的基金经理帮你勤劳地追求投资收益啦!

  其实,基金人的摸鱼也不算真的摸鱼,买基金这件事,只是帮助我们更好地在工作和投资中做出平衡,让我们能够既不耽误工作,又能够省心、便利地做好投资。

  基金经理们不仅是高学历的学霸出身,还有多年的丰富投资经验,背后还有一堆研究员和平台的支持,做起投资来,当然比我们普通的投资者要更加专业啦!

  想在投资中也有“摸鱼”的快乐,不妨可以考虑让基金经理帮我们投资,把投资交给他们,把时间留给家人吧!

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