基金的预期业绩是什么?有哪些重要意义?

基金投资知识 | 发布于2021-09-17

每只基金在刚发行处于募集期的,都会公布自己的业绩基准,即以什么业绩为比较标准。然而投资者的注意力往往被投资收益、费用和基金类型吸引,忽视了业绩基准这一重要信息。 

事实上,基金的业绩基准对判断未来基金的业绩有着重要作用。投资者将持有基金的当前收益情况与该基金的业绩基准进行比较,基金在一个时期内的表现就很明显。 

如果一只基金的收益大幅度低于它的业绩基准,那么就可以说明该基金在这段时间内的表现很差,在未来也不会有太大的投资价值,投资者发现后就不要购 买这类基金。

已经持有的投资者可以选择赎回或转换该基金;如果一只基金的收益大幅度高于其业绩基准,则证明该基金在这段时间内的投资行为非常优秀,基金资产得到良好的增值,未来的投资价值较大。 基金的业绩基准就是预期业绩,与基金的类型相关。

例如,股票基金的业绩 基准通常与大盘指数有关,债券基金的业绩基准通常与国债利率有关,货币基金 的业绩基准通常与银行存款利率有关。

每只基金的业绩基准都可以在招募说明书或基金合同中找到,对于已经开放申购的基金,投资者可以在基金公司的官方网站或其他财经门户网站上查找相关信息。

投资者要做的就是计算基金当前的业绩基准为多少,再将其与基金当前的收益相比,就可以得出基金业绩是否达到预期的结论。 

如果基金业绩超出预期,那么说明该基金在市场波动中拥有很好的投资适应能力, 算得上是一只优秀的基金;如果业绩未达预期,在否认该基金之前,应先寻找业绩走坏的原因,最后再对基金进行判断。

Tags: 银行
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